2025年6月16日，根据德勤民营企业与私人客户服务发布的《家族办公室洞察系列 — 家族办公室的数字化转型》（下称报告），全球家族办公室正在加快数字化转型，以适应现今市场环境下对财富管理需求的变化。报告发现，43%的家族办公室正在制定或推出技术战略，重点关注安全性与风险控制，而17%将技术投资不足视为核心风险，反映推动数字化进程对行业至关重要。

报告基于对全球354家单一家族办公室的调查及40名高管的深度访谈，分析家族办公室如何在前台、中台和后台职能中运用营运技术，以提升效率和战略价值。尽管这些家族办公室的平均资产管理规模（AUM）高达20亿美元，但平均仅有约15名员工负责管理多元化项目，并且缺乏大型金融机构所采用的机构级经营系统。

德勤民营企业与私人客户服务香港主管合伙人刘明扬表示：「家族办公室近年来在香港成为热门话题，这得益于政府在2023年发布的政策宣言，旨在巩固香港作为全球家族办公室枢纽的地位。我们看见越来越多的富裕家族成员在香港设立家族办公室，以及越来越多高净值人士及其资本通过『资本投资者入境计划』进入香港。尽管家族办公室领域持续扩展，但在数字化转型方面的关注度较为不足。

约七成的家族办公室坦言，他们在经营现代企业所需的营运技术方面存在投资不足或有限的情况，正是我们在报告中观察到家族办公室对技术愈发重视的原因。随着越来越多的家族办公室采用技术来提升财富管理、风险控制及客户关系管理，未来竞争力将取决于其能否有效融合创新，同时保持慎密性与个性化服务。」

技术采用的机遇与挑战 

家族办公室的优先要务是利用技术来支持其安全与风险控制流程，其中65%表示其中等程度或广泛地使用相关技术，其次是利用技术支持其投资营运（49%）、税务和财富规划（35%），以及客户管理活动（28%）。

德勤中国管理咨询香港主管合伙人黄文标表示：「技术能够帮助家族办公室将投资组织者与税务及基金会计相结合，从而提升业绩分析与报告能力。中心化的管理系统提供完整的投资生命周期视角，有助于识别投资机会并强化网络安全。虽然家族办公室通常不定期对技术进行升级，我们建议其制定更全面的技术战略，以确保各业务职能无缝整合，并提升规模化与营运效率。」

尽管技术日新月异，家族办公室仍面临寻找符合其需求的专属系统的挑战。由于成本或功能限制，适合的服务提供商并不总是可得。关键挑战在于寻找简单而高效的财务报告系统，以支持税务及合规要求。此外，部分家族办公室亦在寻找符合其专业化营运需求的综合 IT 供货商时遇到困难。

彭博亚太区市场专家团队负责人游兆聪表示：「家族办公室正在与时并进，着力提升其数字化能力；但若要取得成效，必须从全局角度审视整个转型过程，并在各个环节中整合高质素的数据，为未来世代的分析、营运和人工智能应用奠定坚实基础。」

家族办公室利用数据分析与人工智能迈向数字化

家族办公室最常采用的技术类型是云端应用与服务，87%使用其进行数据存储及SaaS（软件即服务）。虚拟会议工具（82%）及移动通信应用（71%）紧随其后，以支持远程协作。此外，61%实施身份识别与访问管理以保护系统及数据，亦有50%使用内部应用程序与服务。

黄文标表示：「尽管核心技术构成营运的基础，先进解决方案亦逐渐受到青睐。55% 的家族办公室利用数据分析来识别趋势并改善决策，12% 则采用人工智能进行任务自动化、投资组合优化及风险管理。与其他企业一样，许多家族办公室仍在评估人工智能的完整潜力，因此目前采用程度有限。事实上，我们看到人工智能在家族办公室的应用领域蕴藏着巨大机遇，不仅能提升客户洞察与个性化服务，甚至执行自动化再平衡，并进一步强化自助服务功能。」

家族办公室在数字化转型中成功的关键在于采取明确的战略方针。首要步骤应是清晰界定需解决的核心挑战，而非仅仅关注技术部署本身。选择合适的技术、有效管理供货商，以及制定明确的数据转换计划均属关键环节。此外，亦需妥善规划时间表，以确保各阶段顺利落实并预留充足资源，以保持步伐并减少潜在延误。

黄文标总结道：「随着数字化转型加速推进，能够有效利用技术的家族办公室将最具优势。无论选择何种技术，核心应围绕无缝整合，以提升效率、强化决策能力并增进客户互动。家族办公室能否透过技术重新构想财富管理、风险战略与客户关系，将决定其在数字时代的成功。」