一项新的全球研究*显示，随着新应用程序支出的增加，保险投资经理和为保险公司工作的投资经理越来越多地使用 AI 来指导和改进他们的投资策略。

Ortec Finance 对负责管理 10.48 万亿美元资产的投资经理进行的一项调查发现，近一半 （45%） 的人认为人工智能将在五年内对投资策略和资产配置至关重要，另有 48% 的人预计它将非常重要。

Ortec Finance 是一家为保险公司、养老基金和资产管理公司提供风险和回报管理解决方案的全球领先提供商，其研究强调了 AI 对保险公司日益增长的重要性。

所有受访公司都预计他们对 AI 的投资将增加，近一半 （49%） 的受访者表示，其组织的 AI 应用程序预算将在未来 12 个月内增加 75% 或更多。

这是在过去 12 个月增加支出的基础上的——90% 的受访者表示，他们在此期间已经增加了对 AI 应用程序的支出。

几乎所有 （99%） 的受访者目前都在投资过程中使用 AI，其中 91% 的受访者在一年多前就采用了它。大约三分之一 （31%） 的受访者已经这样做了两年多。大约 60% 的人表示他们使用 AI 来评估投资，其中 62% 的人将其用于客户参与，55% 的人将其用于营销。

当被问及人工智能在哪些方面提供最大价值时，（41%） 指出投资评估，而 21% 表示它在风险管理方面具有最大的积极影响。只有八分之一 （12%） 的受访者表示 AI 在降低运营成本方面具有最大的积极影响。16% 的受访者认为营销和客户参与最具影响力，其中 4% 的受访者提到了合规性和报告。

英国董事总经理兼保险与投资主管Hamish Bailey表示：“保险公司和投资经理已经以某种形式使用人工智能，而且看起来这种情况将继续增长。五年内，人工智能将在几乎所有受访组织的投资策略和资产配置中发挥关键或非常重要的作用，这一趋势清楚地反映在未来 12 个月大幅增加预算的计划中。鉴于 AI 的作用受到战略重视，公司必须能够通过获得适当的工具和专业知识来最大化其投资。”

Ortec Finance 通过提供先进的情景分析、资产负债表模拟和投资组合优化工具来支持保险公司和资产管理公司，这些工具考虑了动态资产/负债相互作用、流动性和偿付能力约束，并帮助驾驭市场不确定性，以帮助做出数据驱动的弹性投资决策。

编者注：

*Ortec Finance 于 2025 年 5 月委托独立研究公司 Pureprofile 采访了 100 名从事保险资产管理或支持保险公司的投资管理公司的高级管理人员。调查对象位于英国、法国、德国、瑞士、香港、马来西亚、新加坡和挪威。他们工作的组织总共管理着约 10.48 万亿美元。