进入2026年，金融机构面临着相互竞争的技术优先事项，从扩展人工智能（AI）能力和加强数据治理，到现代化遗留系统和管理不断增长的监管需求。2025年3月24日，GlobalData公司Celent透露，尽管银行和资本市场公司继续面临维持创新支出水平的预算压力，但在经历了多年投资不足后，寿险公司正在增加预算，以迎头赶上。

Celent的研究基于对1000多名金融机构高管的全面IT维度调查，结果显示，到2026年，IT预算预计将平均增长7%，金融服务行业的IT预算差异很大。因此，所有机构都被迫就技术投资将在哪里产生最大价值做出更艰难的决定。

Celent首席分析师Tom Scales评论道：“预算在增加，但期望也在增加。选择错误的技术赌注可能会产生真正的竞争后果。很高兴看到寿险和年金保险公司投资并迎头赶上。”

保险业在数字化转型中处于领先地位。预计最大的IT预算增长将出现在寿险和财险领域，分别增长13.8%和12.9%。

Scales继续说道：“保险公司今年正在加大他们的IT支出，许多公司从试验创新转向全面实施。Celent预计，随着生成和代理人工智能、自动化、实时数据平台和实时风险监控的进步，将对运营产生一些实际影响。更不用说许多保险公司正在对传统系统进行现代化改造。”

资本市场部门的IT预算增长预期最低，买方仅增长3.7%。Celent资本市场研究总监Cubillas Ding评论道：“买方公司继续面临利润率压缩的压力，实现规模仍然是一个决定性的挑战。行业正在整合，但技术和人工智能实现对于保护盈利能力、保持相关性和提供量身定制的投资结果的差异化战略仍然至关重要。展望2026年，Celent预计企业将执行并行计划：在实现核心系统的数字化和云迁移的同时，实施人工智能。”

银行的预算增幅接近平均水平，企业银行的预算增幅预计为5.8%。对于这些公司来说，有三个因素在起作用：最大的银行正在投入巨额资金，绝大多数支出是强制性的（维持照明或监管），可用于创新和变革的预算正在下降。

Celent首席分析师Gareth Lodge评论道：“到2027年，企业银行IT预算将继续增长，但它们面临的压力也将继续增长。许多银行会觉得，可自由支配的支出似乎进一步收紧了。虽然新技术创造了机会，但它们也提高了对这些预算必须实现的目标的期望。每一项创新，比如GenAI，不仅增加了持续的运营成本，还增加了持续的升级需求。此外，银行还必须在为复杂客户投资高级功能的同时，维护现有客户所依赖的遗留系统。”

Tom、Cubillas、Gareth和其他Celent分析师将在一系列免费参加的网络研讨会上详细探讨这些发现，这些研讨会涵盖零售银行、企业银行、资本市场、保险、风险和合规以及财富管理，并借鉴该公司《IT Dimensions 2026》研究的见解。深入的报告也将提供给他们的研究客户。